Factuur financiering bij Rabobank aanvragen is helaas niet meer mogelijk. Rabobank Factuur Financiering is namelijk gestopt per 15 april 2023. Dit artikel legt uit waarom.
Samenvatting
- Rabobank stopped offering factuur financiering on April 15, 2023, which was a short-term business financing service advancing up to 100% of invoice amounts within 24 hours.
- Eligible invoices were between €1,000 and €100,000, not older than 10 days, and required complete customer and invoice details along with business and debtor suitability criteria.
- The financing cost ranged from 1.2% to 3.5% of the invoice value, with no closing fees, and repayment occurred once the debtor paid the invoice.
- The application process was fully digital with approval typically within one business day, improving cash flow by giving fast access to liquidity and reducing management risks.
- Although Rabobank no longer offers this product, ActueleRentestanden.nl provides tools to compare alternative factuur financiering providers and calculate financing costs.
Wat is factuur financiering bij Rabobank?
Factuur financiering bij Rabobank was een service waarbij u direct geld kreeg voor uw openstaande facturen. Het was een vorm van kortlopende zakelijke financiering. Rabobank betaalde tot 100% van het factuurbedrag uit, na aftrek van een rentevergoeding. Dit gebeurde vaak al binnen 24 uur na ondertekening van de overeenkomst.
Deze financiering zorgde voor een snelle cashflow. U hoefde zelf geen contact te hebben met de debiteur. De kosten bedroegen 1,2% tot 3,5% van het factuurbedrag, met een maximale looptijd van 90 dagen. Facturen moesten tussen €1.000 en €100.000 liggen en niet ouder zijn dan 10 dagen. Er waren geen afsluitkosten. U betaalde de Rabobank terug zodra uw debiteur betaalde.
Voorwaarden en vereisten voor Rabobank factuur financiering
Hoewel Rabobank Factuur Financiering niet meer bestaat, waren er duidelijke voorwaarden. U moest voldoen aan eisen voor de factuur zelf, uw bedrijf, en de debiteur. Dit zorgde ervoor dat alleen geschikte facturen werden gefinancierd.
Maximale leeftijd en bedrag van de factuur
Toen Rabobank factuur financiering aanbood, golden er specifieke eisen voor de facturen. Financiers, zoals de Rabobank destijds, keken goed naar de leeftijd en het bedrag van een factuur. Een oudere factuur brengt meer risico op wanbetaling met zich mee. Extreem kleine of juist heel grote bedragen zijn ook minder efficiënt om te financieren. Zo zorgden deze criteria ervoor dat alleen gezonde en recente vorderingen werden gefinancierd.
Geschiktheid voor bedrijven en zzp’ers
Factuur financiering bij Rabobank was destijds beschikbaar voor zowel gevestigde bedrijven als zzp’ers. Geldverstrekkers wilden een duidelijk beeld van uw inkomen en werkzaamheden. Zzp’ers en ondernemers met minder dan drie jaar zelfstandigheid konden ook in aanmerking komen. U had wel bepaalde ondernemerskenmerken nodig. Denk aan een inschrijving bij de Kamer van Koophandel. Goed omgaan met geld was hierbij natuurlijk belangrijk.
Vereiste zakelijke bankrekening en transactiedata
Voor factuurfinanciering bij Rabobank was een zakelijke bankrekening vereist. Deze rekening hielp om zakelijke en privéfinanciën gescheiden te houden. Geldverstrekkers wilden ook inzicht in uw transactiehistorie. Ze vroegen meestal om de banktransacties van de afgelopen 13 tot 15 maanden. De transacties toonden hen een beeld van uw geldstromen, fluctuaties en de stabiliteit van uw onderneming. U leverde dit aan via een beveiligde bankkoppeling of een MT940-bestand.
Factuur en debiteur voorwaarden
Voor factuur financiering zijn er duidelijke eisen aan de factuur en de debiteur. Uw factuur moet complete gegevens bevatten. Denk aan de juiste klantgegevens en uw bankrekeningnummer. Een heldere omschrijving van de geleverde dienst is ook belangrijk. En vermeld altijd een concrete betalingstermijn, zoals 14 of 30 dagen. De debiteur, oftewel uw klant, moet de factuur op tijd betalen. Zorg dat de factuur aan de juiste persoon is gericht. Anders kan de betaling geweigerd worden.
Kosten, rente en tarieven van Rabobank factuur financiering
De kosten en rente voor factuur financiering bij Rabobank zijn een percentage van het factuurbedrag. Dit percentage ligt tussen 1,2 en 3,5 procent, afhankelijk van de looptijd van uw factuur. Voor algemene informatie over de hypotheekrente van Rabobank kijkt u op onze site.
Rentepercentage en variabelen
Het rentepercentage voor factuur financiering bij Rabobank is de vergoeding die u betaalt voor het lenen van geld. Deze rente is meestal variabel, wat betekent dat het percentage gedurende de looptijd kan wijzigen. De variabele rente volgt vaak de actuele marktrente. Ook de looptijd van uw factuur beïnvloedt het uiteindelijke percentage. Een variabele rente kan dagelijks, maandelijks of per kwartaal worden aangepast. Dit zorgt ervoor dat de financiering aansluit bij de economische omstandigheden.
Kosten per factuur en afsluitkosten
Bij factuur financiering via Rabobank betaalt u naast de rente ook kosten per factuur. Deze omvatten administratie- en verwerkingskosten, die €2,50 tot €15 per factuur bedragen. Factoringkosten bestaan uit een percentage van het factuurbedrag en vaste kosten. Afsluitkosten zijn een andere kostenpost voor de financiering. Zo betaalt u bijvoorbeeld €200 aan afsluitkosten bij een bedrijfsfinanciering van €10.000. Controleer altijd de overeenkomst voor een compleet overzicht van alle kosten.
Looptijd en terugbetalingstermijn
De looptijd van factuur financiering bij Rabobank hangt af van de betalingstermijn van uw factuur. Meestal is dit 14, 30 of 60 dagen. U betaalt de financiering terug zodra uw klant de factuur voldoet. Voor een gemiddelde betalingsregeling aan een ondernemer geldt een terugbetalingstermijn van 12 maanden. Soms is een langere periode mogelijk, bijvoorbeeld bij onverwachte incidenten. Dit geeft u extra ademruimte.
Hoe werkt het proces van factuur financiering bij Rabobank?
Factuur financiering bij Rabobank geeft u snel toegang tot geld voor uw openstaande facturen. U levert hiervoor uw factuur digitaal aan. De Rabobank beoordeelt uw aanvraag binnen één werkdag. Na goedkeuring staat het geld binnen 24 uur op uw rekening.
Aanvraag via digitale leenstraat
Het aanvragen van factuur financiering bij Rabobank verloopt volledig digitaal. U vult het online formulier in en uploadt alle benodigde documenten in een beveiligde omgeving. Dit snelle digitale proces versnelt de verwerking van uw verzoek enorm. U ondertekent de offerte en de uiteindelijke overeenkomst eenvoudig online. Zo is persoonlijk contact niet nodig voor uw aanvraag.
Beoordeling en goedkeuring van de aanvraag
Nadat u een aanvraag voor factuur financiering heeft ingediend, controleert de Rabobank uw gegevens en documenten. Ze kijken of uw bedrijf en de factuur aan alle gestelde voorwaarden voldoen. De financier kan ook extra vragen stellen over uw situatie of de specifieke factuur. Na deze beoordeling volgt een besluit over goedkeuring. U ontvangt dan een positief advies, eventueel met specifieke voorwaarden. Soms wordt de aanvraag aangepast, of helaas afgewezen. Bij goedkeuring ontvangt u de definitieve contracten om te ondertekenen.
Uitbetaling en cashflow beheer
Factuur financiering verbetert direct uw cashflow. U krijgt geld voor openstaande facturen snel uitbetaald. Dit helpt betalingsproblemen voorkomen, vooral als klanten laat betalen. Een goede aanpak van cashflow helpt MKB-ondernemers. Het zorgt voor voldoende liquide middelen voor uw bedrijf. Zo kunt u groeikansen benutten en financieel gezond blijven.
Terugbetaling na betaling door debiteur
Zodra uw debiteur de factuur betaalt, is de factuur financiering direct geregeld. Rabobank ontvangt het volledige factuurbedrag van uw klant. De bank verrekent dit met het voorgeschoten bedrag en de gemaakte kosten. Het resterende deel van de factuur storten ze daarna op uw rekening. Dit zorgt voor een snelle afhandeling van uw openstaande facturen.
Voordelen van factuur financiering bij Rabobank
Factuur financiering bij Rabobank zorgt voor een constante cashflow in uw bedrijf. U krijgt tot 100% van het factuurbedrag voorgeschoten, zonder afsluitkosten. Dit helpt u ook bij het debiteurenbeheer.
Snelle toegang tot liquiditeit
Factuur financiering geeft u snel beschikking over geld. U hoeft niet te wachten op lange betalingstermijnen van klanten. Dit betekent dat u direct kortlopende rekeningen kunt voldoen. Ook kunt u investeren in groei of onverwachte uitgaven opvangen. Zo blijft uw bedrijf financieel gezond en reageert u snel op nieuwe kansen. Startende bedrijven kunnen hierdoor operationele kosten dekken en voorraden aanvullen zonder vertraging.
Geen afsluitkosten en flexibel gebruik
Factuur financiering bij Rabobank geeft u de vrijheid om te kiezen welke facturen u financiert. U bepaalt zelf wanneer u de service inzet, afhankelijk van uw behoeften. Voor de gebruikte bedragen betaalt u alleen kosten over het daadwerkelijk voorgeschoten deel. Deze financiering kent geen verborgen opstartkosten, wat de drempel voor gebruik laag houdt. Zo verbetert u flexibel en transparant uw cashflow.
Ondersteuning bij debiteurenbeheer
Factuur financiering bij Rabobank biedt ondersteuning bij uw debiteurenbeheer. Debiteurenbeheer omvat alle acties om openstaande facturen op tijd betaald te krijgen. Zelf beheren hiervan kost vaak veel tijd en aandacht. Via factuur financiering beheert Rabobank een deel van uw debiteurenadministratie. U verkleint hiermee het risico op wanbetaling door uw klanten. Rabobank helpt u de grip op inkomende geldstromen te vergroten. Dit verbetert uw cashflow direct.
Veelgestelde vragen over Rabobank factuur financiering
Hoe snel wordt het factuurbedrag uitbetaald?
Factuur financiering zorgt voor snelle uitbetaling van uw openstaande bedragen. Meestal staat het geld al binnen 24 uur op uw rekening. U uploadt de factuur eenvoudig online. Hierdoor hoeft u niet te wachten op de betaling van uw klant. Dit geeft uw bedrijf direct een betere cashflow.
Welke facturen komen in aanmerking voor financiering?
Voor Rabobank Factuur Financiering komen facturen in aanmerking als de goederen of diensten al geleverd zijn. Het factuurbedrag moet tussen €1.000 en €100.000 liggen. De factuur mag ook niet ouder zijn dan tien dagen. Verder moet de factuur passen binnen het normale betalingsverkeer van uw zakelijke rekening. Betwiste of verrekende facturen komen helaas niet in aanmerking.
Kan ik ook deelfacturen financieren?
Ja, bij Rabobank Factuur Financiering kunt u ook deelfacturen laten financieren. U kiest zelf welke facturen u wilt voorfinancieren. Dit betekent dat u niet de hele factuur hoeft in te dienen. U financiert alleen het deel dat u op dat moment nodig heeft. Deze aanpak geeft u veel controle over uw liquiditeit.
Wat gebeurt er als mijn debiteur niet betaalt?
Wanneer een debiteur de gefinancierde factuur niet betaalt, hoeft u zich meestal geen zorgen te maken. Bij Rabobank factuur financiering neemt de bank het risico op wanbetaling grotendeels van u over. U behoudt het bedrag dat u al heeft ontvangen voor de factuur. De bank start zelf een incassotraject om de betaling te innen. Zo blijft uw cashflow stabiel, zelfs als een klant niet betaalt.
Is er een maximale looptijd voor de financiering?
Factuur financiering bij Rabobank heeft geen vaste lange looptijd zoals een traditionele lening. Deze financiering is direct gekoppeld aan de betalingstermijn van uw factuur. Uw klant betaalt de factuur doorgaans binnen dertig, zestig of negentig dagen. Zodra de debiteur de factuur voldoet, eindigt de financiering automatisch. Dit maakt factuur financiering een flexibele oplossing voor kortetermijn liquiditeit.
Lening aanvragen via Rabobank factuur financiering
Een lening aanvragen via Rabobank factuur financiering is een snel proces. U doorloopt hiervoor een paar heldere stappen.
- Begin uw aanvraag, vaak direct vanuit uw boekhoudpakket.
- Lever de benodigde gegevens aan. Rabobank heeft bijvoorbeeld inzicht in uw transactiedata nodig om de terugbetaling te beoordelen.
- De bank beoordeelt uw aanvraag meestal binnen één werkdag.
- U ontvangt dan een indicatief aanbod per e-mail.
- Gaat u akkoord? Onderteken de definitieve overeenkomst.
- Rabobank betaalt het factuurbedrag binnen 24 uur uit op uw zakelijke rekening, na aftrek van de rentevergoeding.
Deze financieringsvorm heeft geen afsluitkosten. U kunt eenvoudig een lening aanvragen voor uw openstaande facturen.
Geld lenen met factuur financiering bij Rabobank
Geld lenen met factuur financiering bij Rabobank is helaas niet meer mogelijk. De Rabobank heeft deze specifieke dienst per 15 april 2023 stopgezet. Dit betekent dat u via hen geen nieuwe facturen meer kunt laten voorfinancieren.
Factuur financiering was een kortlopende zakelijke lening. Het combineerde kenmerken van een zakelijke lening en factoring. De bank schoot dan tot 100% van het factuurbedrag voor. U betaalde hier een percentage over, meestal tussen de 1,2% en 3,5% van de factuurwaarde. Dit bedrag hing af van de betalingstermijn van de factuur.
Waarom kiezen voor ActueleRentestanden.nl bij factuur financiering?
ActueleRentestanden.nl helpt u bij het vinden en vergelijken van de beste opties voor factuur financiering. U krijgt een actueel overzicht van rentetarieven en voorwaarden van diverse aanbieders. Zo bespaart u tijd en maakt u een weloverwogen keuze voor uw bedrijf.
Direct aanvragen via onze vergelijker
U kunt factuur financiering niet meer direct bij Rabobank aanvragen. Zij stopten ermee in 2023. Onze vergelijker helpt u wel om andere aanbieders van factuur financiering te vinden. U vraagt eenvoudig en vrijblijvend offertes aan. Zo vergelijkt u snel de beste opties voor uw bedrijf.
Bereken uw financiering met onze calculator
U gebruikt een financieringscalculator om snel inzicht te krijgen in de kosten van een lening. Hoewel Rabobank geen factuur financiering meer aanbiedt, helpen onze tools u bij het vergelijken van andere opties. Met zo’n calculator berekent u eenvoudig maandlasten en totale kosten voor uw bedrijf. U ziet direct welk bedrag past bij uw cashflow. Veel van deze tools helpen ook met het berekenen van werkkapitaal of factoringkosten. Zo vergelijkt u snel de voorwaarden van verschillende aanbieders.
Bekijk actuele voorwaarden en rentetarieven
Actuele rentetarieven en voorwaarden wijzigen constant. U vindt de meest recente informatie op vergelijkingswebsites zoals ActueleRentestanden.nl. Hier worden rentes en voorwaarden van diverse aanbieders dagelijks bijgewerkt. Zo vergelijkt u snel wat het beste bij uw situatie past. Houd wel rekening met de disclaimer: de getoonde tarieven zijn niet bindend.
Check uw geschiktheid eenvoudig online
U controleert uw geschiktheid voor factuur financiering vaak eenvoudig online. Veel aanbieders bieden hiervoor een snelle check aan op hun website. Een online inschrijving is meestal gratis. U vult hiervoor basisgegevens in over uw bedrijf en de factuur. Zo krijgt u snel inzicht in uw mogelijkheden bij diverse partijen. Onze vergelijker helpt u deze opties te vinden.
