Factuur financiering aanvragen voor betere cashflow

Factuur financiering geeft u snel geld voor uw openstaande facturen. Zo verbetert u direct uw cashflow, zonder te wachten op klanten. Op deze pagina leert u hoe u factuur financiering aanvragen kunt in slechts drie stappen.

Samenvatting

• Factuur financiering geeft snel toegang tot werkkapitaal door openstaande facturen aan een financieringsmaatschappij te verkopen, vaak met uitbetaling binnen 24 uur.
• Voordelen zijn directe liquiditeit zonder extra schulden, flexibele keuze van facturen en geen zichtbaarheid voor klanten; nadelen zijn kosten van 0,65% tot 10% en verantwoordelijkheid voor debiteurenrisico.
• Voorwaarden en kosten verschillen per aanbieder; voorbeelden zijn Rabobank met 1,2% tot 3,5% kosten en maximale betalingstermijn van 90 dagen per factuur.
• Vergelijk verschillende aanbieders (traditionele banken versus online factoring) op voorwaarden, snelheid en tarieven om de beste optie voor uw bedrijf te vinden.
• Factuur financiering is vooral geschikt voor zzp’ers en bedrijven met lange betaaltermijnen die hun cashflow willen verbeteren zonder nieuwe schulden aan te gaan.

Wat is factuur financiering en hoe werkt het?

Factuur financiering is een alternatieve financieringsvorm. U verkoopt hiermee openstaande facturen aan een financieringsmaatschappij. U dient de factuur in bij de financier. De financieringsmaatschappij betaalt u direct een deel van het bedrag. Dit is vaak tot 80 procent van de factuurwaarde. Uw klant betaalt het volledige bedrag aan u. Daarna betaalt u de financier terug. De inning van de factuur blijft uw eigen verantwoordelijkheid. Zo krijgt u snel werkkapitaal voor uw bedrijf.

Voordelen en risico’s van factuur financiering voor bedrijven

Factuur financiering biedt uw bedrijf diverse voordelen, maar kent ook specifieke risico’s.

• U krijgt direct geld zonder nieuwe schulden op de balans.
• Kies zelf welke facturen u wilt laten financieren.
• Financiering is vaak mogelijk zonder onderpand.
• Uw klanten merken niets van deze financieringsvorm.

• De kosten kunnen oplopen tot 5 procent of meer van het factuurbedrag.
• U blijft zelf verantwoordelijk voor het debiteurenrisico.
• Soms vraagt de financier om een creditverzekering.
• Het contract bepaalt wie het financiële risico draagt.

Voorwaarden en kosten van factuur financiering

De kosten en voorwaarden voor factuur financiering verschillen per aanbieder. U betaalt meestal een percentage van het factuurbedrag, vaak tussen de 0,65% en 10%. De exacte prijs hangt af van uw kredietwaardigheid en de looptijd van de factuur.

Voorbeeld: Rabobank Factuur Financiering kost 1,2% tot 3,5% inclusief btw. Bij een factuur van €5.000 betaalt u dan tussen de €60 en €175. Let ook op de voorwaarden:

• Kosten gelden alleen bij het financieren van facturen.
• Er is geen maandelijks minimumbedrag.
• De betalingstermijn van een factuur mag maximaal 90 dagen zijn.
• Uw factuur moet passen bij normaal zakelijk betalingsverkeer.
• Vergelijk altijd de totale kosten, inclusief rente, beheer- en administratiekosten.

Stappen om factuur financiering snel en online aan te vragen

U vraagt factuur financiering online aan in een paar simpele stappen. Zo krijgt u snel toegang tot uw geld.

1. Vraag een offerte aan bij de financieringsmaatschappij van uw keuze.
2. Word klant na akkoord op de offerte en contractopstelling.
3. Dien uw openstaande factuur in via het online portaal of de app.
4. U ontvangt tot 90 procent van het factuurbedrag na goedkeuring.
5. Het geld staat vaak al binnen 24 uur op uw zakelijke rekening.

De financieringspartij keurt uw aanvraag snel goed. Dit zorgt voor snelle liquiditeit voor uw bedrijf.

Vergelijking van aanbieders en financieringsmogelijkheden voor factuur financiering

Aanbieders van factuur financiering verschillen sterk in hun aanpak en voorwaarden. U vindt opties bij traditionele banken en gespecialiseerde online platforms. Banken, zoals Rabobank, kijken vaak naar een langere bedrijfshistorie en stabiele jaarcijfers. Online factoringbedrijven zijn flexibeler, ook voor MKB en zzp. Zij beoordelen uw aanvraag op basis van uw branche, gemiddeld factuurbedrag en klantenbestand.

Vergelijk altijd meerdere offertes voor factuur financiering. Let goed op de rente, de specifieke voorwaarden en de geboden service. Factuur financiering is een alternatieve financieringsvorm die u snel geld geeft. Online platforms zoals KredietWijzer.nl helpen u bij deze vergelijking. Zo kiest u de oplossing die het beste bij uw bedrijf past.

Hoe factuur financiering helpt bij het verbeteren van de cashflow voor zzp en bedrijven

Factuur financiering verbetert uw cashflow door direct geld te geven voor openstaande facturen. U verkoopt uw facturen aan een financieringsmaatschappij. Zij betalen u het grootste deel van het bedrag direct uit. Zo hoeft u niet te wachten op lange betaaltermijnen van uw klanten.

Vaak staat het geld al binnen 24 uur op uw zakelijke rekening. Dit voorkomt dat te laat betaalde facturen uw bedrijf onder druk zetten. U krijgt zo sneller beschikking over werkkapitaal voor investeringen of doorlopende kosten. Deze oplossing is ideaal voor zzp’ers en MKB-bedrijven met onregelmatige inkomsten. Vooral bij lange betaaltermijnen van klanten helpt dit enorm. Factuur financiering kan uw liquiditeit direct verbeteren zonder extra schulden op uw balans.

Lening aanvragen als onderdeel van uw financieringsstrategie

Een lening aanvragen is een strategische zet voor uw bedrijf. U financiert hiermee specifieke doelen, naast opties zoals factuur financiering. Denk goed na over het leendoel. Lening.nl begeleidt u bij uw lening aanvraag in vijf stappen.

1. Kies uw leenbedrag en een duidelijk leendoel, zoals een verbouwing of auto.
2. Vul uw gegevens in en vergelijk de ontvangen offertes.
3. Kies de beste lening en verstuur de aanvraag met de benodigde documenten.

U krijgt vaak al binnen zes uur uitsluitsel over uw aanvraag.

Geld lenen: alternatieven en mogelijkheden naast factuur financiering

Naast factuur financiering zijn er diverse alternatieven om geld te lenen voor uw bedrijf. Denk aan crowdfunding, leasing, direct lending en zakelijk krediet. Crowdfunding haalt kapitaal op bij veel kleine investeerders. Leasing is handig voor bedrijfsmiddelen zoals machines of auto’s.

Direct lending komt van online platforms die snelle zakelijke leningen bieden. U kunt ook een flexibel zakelijk krediet overwegen. Dit geeft u doorlopend toegang tot geld tot een bepaald limiet. Andere opties zijn subsidies of financiering via private investeerders. Soms is lenen van familie of vrienden een laagdrempelige oplossing. Elke methode heeft eigen voorwaarden en past bij een specifiek doel.

Veelgestelde vragen over factuur financiering

Wat is factuur financiering precies?

Factuur financiering is een alternatieve financieringsvorm die u directe toegang geeft tot geld uit openstaande facturen. U verkoopt uw factuur hierbij niet helemaal. U behoudt zelf de verantwoordelijkheid voor het debiteurenbeheer. Een financieringsmaatschappij betaalt u tot 90 procent van het factuurbedrag vooruit. Het resterende deel ontvangt u zodra uw klant betaalt, na aftrek van de kosten. Dit geeft u snel toegang tot werkkapitaal.

Hoe snel kan ik geld ontvangen met factuur financiering?

U ontvangt snel geld met factuur financiering. Vaak staat het al binnen 24 uur op uw rekening. De snelheid verschilt wel per aanbieder. Sommige financiers, zoals Voldaan, storten het bedrag binnen 1 week. Lever de juiste documenten snel aan. Zo kunt u direct zakelijke kansen benutten.

Welke kosten en tarieven zijn verbonden aan factuur financiering?

De kosten voor factuur financiering verschillen per aanbieder en zijn meestal een percentage van het factuurbedrag. Deze kosten bestaan vaak uit rente, administratiekosten en soms risicopremies. Hieronder ziet u een overzicht van veelvoorkomende kosten:

U betaalt deze kosten alleen wanneer u daadwerkelijk een factuur laat financieren, zonder maandelijks minimumbedrag. Sommige aanbieders, zoals Voldaan, berekenen kosten per verkochte factuur, wat zorgt voor transparantie.

Voor wie is factuur financiering geschikt?

Factuur financiering is vooral geschikt voor ondernemers met lange betaaltermijnen of een snelle behoefte aan extra geld. Denk aan bedrijven die groeien of te maken hebben met seizoensgebonden kasstroombehoeften. Ook zzp’ers profiteren hiervan, vooral als zij direct geld uit openstaande facturen nodig hebben. U kiest zelf welke facturen u laat voorfinancieren. Dit geeft u veel flexibiliteit in uw werkkapitaal.

Wat zijn de risico’s van factuur financiering voor mijn bedrijf?

De risico’s van factuur financiering omvatten hogere kosten en het behouden van het risico op wanbetaling door uw klant. U betaalt vaak een percentage van de factuur, soms tot 5 procent of meer. Als uw klant niet betaalt, blijft de verantwoordelijkheid voor dat risico meestal bij uw bedrijf liggen. Soms vraagt de financier om extra eisen, zoals een creditverzekering. Dit kan de relatie met uw klanten beïnvloeden en uw totale kosten verhogen.

Over ons en waarom kiezen voor ActueleRentestanden.nl bij factuur financiering

ActueleRentestanden.nl helpt u de beste factuur financiering te kiezen door actuele vergelijkingen te bieden. Wij verzamelen dagelijks de rentetarieven van meer dan 500 financiële producten in Nederland. Dit bespaart u veel tijd, omdat alle informatie op één plek staat. U krijgt zo snel inzicht in de opties voor uw bedrijf.

Sinds 2005 bieden wij transparantie in de rentemarkt. U vergelijkt eenvoudig de rentes en voorwaarden van verschillende aanbieders. Dit helpt u de juiste beslissing te nemen. Zo kiest u een financiering die past bij uw situatie.