Argenta hypotheek: overzicht, rente en aanvraagproces

Een Argenta hypotheek biedt diverse mogelijkheden voor huizenkopers in Nederland, met de optie om tot 100% van de woningwaarde te financieren via onafhankelijke hypotheekadviseurs. Op deze pagina vindt u een duidelijk overzicht van de actuele rentetarieven, de verschillende hypotheeksoorten en het aanvraagproces, inclusief opties voor het beheer van uw hypotheek en aanvullende financiële diensten.

Samenvatting

• De Argenta hypotheek biedt drie hoofdtypen: annuïteiten-, lineaire en aflossingsvrije hypotheken, inclusief een speciale duurzame Argenta Groen Hypotheek.
• Hypotheekrentes variëren afhankelijk van de rentevaste periode en Loan-to-Value, met scherpe tarieven tussen 3,61% en 4,41% per april 2025.
• Het aanvraagproces verloopt via onafhankelijke adviseurs die persoonlijke offertes verzorgen, met een doorlooptijd van gemiddeld twee maanden.
• Beheeropties omvatten boetevrij extra aflossen, rentevaste periode aanpassen, verhuisregeling en oversluiten, ondersteund via Mijn Argenta en hypotheekadviseurs.
• Argenta hypotheekrentes zijn doorgaans competitief, maar persoonlijk advies via onafhankelijke adviseurs is essentieel vanwege verschillen per situatie en looptijd.

Wat is een Argenta hypotheek en welke soorten zijn er?

Een Argenta hypotheek is een hypotheekproduct dat door Argenta in Nederland wordt aangeboden en dat huizenkopers diverse financieringsmogelijkheden biedt. Argenta presenteert een keuze uit drie soorten hypotheken om aan uiteenlopende behoeften te voldoen. Dit omvat de annuïteitenhypotheek, waarbij u maandelijks een vast bedrag betaalt dat bestaat uit rente en aflossing; de lineaire hypotheek, waarbij een vast bedrag aan aflossing wordt betaald en de rentelasten gedurende de looptijd afnemen; en de aflossingsvrije hypotheek, waarbij u tijdens de looptijd alleen rente betaalt en niet aflost. Daarnaast biedt Argenta specifieke producten, zoals de Argenta Groen Hypotheek, gericht op duurzame woningen. De Argenta hypotheek staat bekend om haar duidelijke voorwaarden, scherpe hypotheekrentes en de mogelijkheid om af te sluiten via een netwerk van 3.000 onafhankelijke advieskantoren, wat zorgt voor een degelijke hypotheek met gunstige voorwaarden.

Welke actuele rentetarieven biedt Argenta voor hypotheken?

Argenta biedt actuele hypotheekrentetarieven die variëren afhankelijk van de gekozen rentevaste periode en de verhouding tussen de hypotheek en de marktwaarde van de woning (Loan-to-Value). Deze tarieven, bijgewerkt per begin april 2025, reflecteren Argenta’s positie met scherpe hypotheekrentes in de Nederlandse markt voor diverse hypotheeksoorten, waaronder de annuïteitenhypotheek, lineaire hypotheek en aflossingsvrije hypotheek.

Hieronder vindt u een overzicht van representatieve actuele hypotheekrentes die Argenta aanbiedt, gesorteerd op rentevaste periode en de Loan-to-Value-categorieën:

Naast deze algemene tarieven biedt Argenta ook specifieke rentes voor producten zoals de Argenta Groen Hypotheek, die voor duurzame woningen variabele rentepercentages kan bieden van bijvoorbeeld 3,48% voor 60% NHG en 3,69% voor zowel 80% als 100% NHG. Voor een aflossingsvrije hypotheek kan de rente bijvoorbeeld 4.23% bedragen (peildatum 04/04/25), afhankelijk van de looptijd en specifieke voorwaarden. Het is altijd aan te raden een actuele en persoonlijke offerte aan te vragen via een onafhankelijk hypotheekadviseur om de exacte rentes voor uw specifieke Argenta hypotheek te bepalen.

Hoe vraag je een Argenta hypotheek aan via ActueleRentestanden.nl?

ActueleRentestanden.nl helpt u bij het aanvragen van een Argenta hypotheek door u inzicht te geven in de actuele rentestanden en u te verbinden met een onafhankelijk hypotheekadviseur. Aangezien Argenta hypotheekproducten aanbiedt via een netwerk van 3.000 onafhankelijke advieskantoren, fungeert ActueleRentestanden.nl als uw startpunt voor een heldere vergelijking en het leggen van het eerste contact met een geschikte adviseur.

Deze onafhankelijke adviseur zal uw financiële situatie grondig beoordelen, inclusief uw toetsinkomen als u in loondienst bent, om de maximale Argenta hypotheek te bepalen die past bij uw mogelijkheden. Vervolgens vraagt de hypotheekadviseur een persoonlijk renteaanbod en de definitieve hypotheekofferte aan bij Argenta, waarbij alle benodigde documenten worden verzameld en ingediend. Het gehele aanvraagproces, van het eerste adviesgesprek tot het passeren van de hypotheekakte bij de notaris, kan gemiddeld twee maanden in beslag nemen.

Hoe beheer je je Argenta hypotheek en wat zijn de persoonlijke opties?

Het beheer van uw Argenta hypotheek en de beschikbare persoonlijke opties zijn gericht op flexibiliteit gedurende de looptijd. U beheert uw hypotheek veelal via uw onafhankelijke hypotheekadviseur, die u begeleidt bij wijzigingen, of door uw gegevens in te zien via Mijn Argenta.

Persoonlijke opties omvatten onder andere de mogelijkheid tot boetevrij extra aflossen op uw hypotheek om uw maandlasten te verlagen, of het aanpassen van uw rentevaste periode door middel van rentemiddeling. Indien u verhuist, biedt Argenta een verhuisregeling waarbij u de bestaande rente van uw Argenta hypotheek kunt meenemen naar uw nieuwe woning, met de optie om tijdelijk twee hypotheken te hebben. Ook is het oversluiten van uw Argenta hypotheek naar een andere aanbieder, of het wijzigen van de hypotheekvorm, een optie om te profiteren van een mogelijk lagere rente en besparing op maandlasten. Zelfs in situaties als scheiding of uit elkaar gaan, biedt Argenta de mogelijkheid tot splitsing van de bestaande hypotheek tegen dezelfde rente.

Hoe verhouden Argenta hypotheekrentes zich tot andere aanbieders?

Argenta hypotheekrentes verhouden zich doorgaans competitief ten opzichte van andere aanbieders in de Nederlandse markt, vaak positionerend in de top van de hypotheekrentes voor zowel hypotheken met als zonder Nationale Hypotheek Garantie (NHG). Hoewel Argenta bekend staat om haar scherpe rentetarieven, vooral voor annuïteiten-, lineaire en aflossingsvrije hypotheken, is het belangrijk om te weten dat bij specifieke situaties zoals het oversluiten van een Argenta hypotheek, de rentetarieven soms hoger kunnen uitvallen dan bij sommige andere hypotheekaanbieders. Onafhankelijke hypotheekadviseurs vergelijken alle hypotheekaanbieders, wat essentieel is omdat er volgens de AFM grote verschillen tussen aanbieders kunnen bestaan. ActueleRentestanden.nl moedigt huizenkopers aan om altijd een persoonlijke offerte aan te vragen via een onafhankelijk hypotheekadviseur, aangezien de exacte rente afhankelijk is van uw persoonlijke situatie en de gekozen rentevaste periode.

Hoe log je in op Mijn Argenta om je hypotheekgegevens te bekijken?

Om je hypotheekgegevens te bekijken, log je in op Mijn Argenta, de persoonlijke online omgeving die Argenta voor haar klanten beschikbaar stelt. Via deze beveiligde portal krijg je inzicht in de belangrijke details van jouw Argenta hypotheek, zoals de actuele hoofdsom, de resterende leningdelen, de rentevaste periode en het openstaande bedrag. Argenta zorgt hierbij voor de 100% veiligheid van uw gegevens en een actuele weergave van je financiële situatie.

Naast de toegang via Mijn Argenta, blijft jouw onafhankelijke hypotheekadviseur beschikbaar voor het beheer van je Argenta hypotheek. Deze adviseur kan eveneens actuele hypotheekgegevens ontvangen, waaronder de oorspronkelijke hypotheeksom, risicoklasse, resterende looptijd en rente. Zij begeleiden je bij wijzigingen, zoals extra aflossingen of aanpassingen van de rentevaste periode, en zorgen ervoor dat je altijd een volledig beeld hebt van je hypotheek en de persoonlijke opties.

Welke aanvullende financiële diensten biedt Argenta naast hypotheken?

Naast het uitgebreide aanbod aan Argenta hypotheken, biedt Argenta als financiële dienstverlener een breder scala aan aanvullende producten en diensten. Argenta is gespecialiseerd in spaar- en beleggingsproducten, kredieten en verzekeringen, gericht op particuliere klanten en gezinnen in Nederland, België en Luxemburg. Klanten kunnen bij Argenta terecht voor diverse spaaroplossingen en mogelijkheden om te beleggen. Op het gebied van kredieten omvat dit onder andere persoonlijke leningen en specifieke producten zoals de renovatielening. Voor verzekeringen biedt Argenta onder meer woningverzekeringen en een schuldsaldoverzekering die de hypotheek bij overlijden dekt, om zo een compleet financieel plaatje te bieden.

Veelgestelde vragen over Argenta hypotheken

Wat zijn de voorwaarden voor een Argenta hypotheek?

De voorwaarden voor een Argenta hypotheek zijn helder en afhankelijk van uw persoonlijke situatie. Voor hypotheken met Nationale Hypotheek Garantie (NHG) is het mogelijk om tot 100% van de marktwaarde van de woning te financieren. Zonder NHG bedraagt het maximale financieringspercentage van de marktwaarde 80%. Een belangrijke voorwaarde voor bouwrentes is dat de rente tijdens de bouw is gemaximeerd op 4%, berekend over de som van de koop-aanneemsom en eventueel meerwerk. Sinds 31 oktober 2022 geldt voor een overbruggingskrediet een maximale overbrugging van 90% van de marktwaarde van de te verkopen woning.

Hoe werkt het oversluiten van een Argenta hypotheek?

Het oversluiten van een bestaande Argenta hypotheek houdt in dat u uw huidige hypothecaire lening bij Argenta aflost en een nieuwe hypotheek afsluit bij een andere geldverstrekker, of soms opnieuw bij Argenta onder gewijzigde voorwaarden, om zo te profiteren van lagere rentetarieven of andere gunstigere condities. Dit proces begint altijd met een grondige analyse van uw financiële situatie en de actuele hypotheekmarkt door een onafhankelijke hypotheekadviseur. Deze adviseur weegt de potentiële besparing af tegen de eenmalige kosten, zoals boeterente voor vervroegde aflossing van uw Argenta hypotheek, taxatiekosten en notariskosten. De adviseur begeleidt u vervolgens door het vergelijken van offertes en de gehele aanvraagprocedure, totdat de nieuwe hypotheekakte bij de notaris gepasseerd is.

Welke documenten zijn nodig voor een Argenta hypotheekaanvraag?

Voor een Argenta hypotheekaanvraag zijn diverse documenten nodig om uw financiële situatie en de betreffende woning te beoordelen. Standaard zijn persoonlijke identificatiedocumenten zoals een geldig paspoort of identiteitskaart vereist. Voor het aantonen van uw inkomen zijn recente loonstroken, bij voorkeur met een cumulatief inkomen van het afgelopen jaar, en een ondertekende werkgeversverklaring van groot belang. Indien u ondernemer bent, vraagt Argenta om recente jaarcijfers en een actuele prognose. Daarnaast kunnen bankafschriften van de laatste 12 maanden gevraagd worden om inzicht te krijgen in uw financiële huishouding. Met betrekking tot de woning zelf, zijn de koopovereenkomst, een recent taxatierapport (bij bestaande bouw), en eventueel bouwtekeningen en constructieberekeningen (bij nieuwbouw of verbouwing) belangrijke stukken. Uw onafhankelijke hypotheekadviseur zal u exact informeren welke specifieke documenten in uw situatie nodig zijn en begeleidt u bij de verzameling en indiening voor uw Argenta hypotheek.

Hoe kan ik mijn rentevaste periode bij Argenta aanpassen?

Het aanpassen van uw rentevaste periode bij uw Argenta hypotheek is mogelijk en kunt u regelen via uw onafhankelijke hypotheekadviseur. Deze wijziging kan plaatsvinden aan het einde van uw huidige rentevaste periode, waarbij u een nieuwe periode kiest die kan variëren van 1 maand tot 30 jaar. Ook tussentijds is aanpassing mogelijk, veelal door middel van rentemiddeling, waarbij uw nieuwe rente direct ingaat. Een wijziging van de rentevaste periode heeft altijd financiële consequenties, zoals een boeterente of aangepaste maandlasten, en uw adviseur kan u hierover uitgebreid informeren.

Inzicht in Aegon hypotheekopties en rentetarieven

Aegon biedt een uitgebreid scala aan hypotheekopties, waaronder annuïteiten-, lineaire, aflossingsvrije, bankspaar- en spaarhypotheken, naast mogelijkheden voor overbruggingsfinanciering. De rentetarieven van Aegon kunnen bijna wekelijks wijzigen en zijn afhankelijk van factoren zoals de gekozen rentevaste periode en de verhouding tussen de hypotheek en de marktwaarde van de woning (Loan-to-Value). Zo bedraagt de variabele rente voor een NHG Aegon hypotheek momenteel 3,99%, terwijl voor een annuïteitenhypotheek met een 10-jarige rentevaste periode en NHG de rente 3,84% is. Aegon staat bovendien bekend om haar zeer goede tarieven voor lange rentevaste periodes in Nederland.

Voor gedetailleerd inzicht in alle actuele tarieven en de passende opties voor uw persoonlijke situatie, inclusief de flexibiliteit om bijvoorbeeld een aflossingsvrije hypotheek om te zetten naar een annuïteitenhypotheek of gebruik te maken van de meeneemregeling bij verhuizing, kunt u terecht op onze pagina over Aegon hypotheken. Het vergelijken van Aegon’s aanbod met andere aanbieders, zoals een Argenta hypotheek, via een onafhankelijk adviseur helpt u de meest voordelige keuze te maken.

Overzicht van ASR hypotheekproducten en actuele rentes

ASR biedt een diversiteit aan hypotheekproducten en actuele rentetarieven in de Nederlandse markt. ASR verstrekt hypotheken met een maximumbedrag van € 1.000.000,- en heeft een uitgebreid aanbod, waaronder de DigiThuis hypotheek, de WelThuis Hypotheek, de Startershypotheek, de Levensrente hypotheek en de Verduurzamingshypotheek. Hoewel ASR bekendstaat om het aanbieden van scherpe rentetarieven, kan een ASR hypotheek in specifieke situaties, zoals bij het oversluiten van een oudere hypotheek, een hogere rente kennen. De actuele rentes voor de ASR WelThuis Hypotheek varieerden begin april 2025 bijvoorbeeld van 3,71% voor een 1-jarige rentevaste periode met NHG tot 4,17% voor een 25-jarige rentevaste periode met NHG. Daarbij past ASR de risico-opslag van hypotheken automatisch aan. Voor een compleet en actueel overzicht van alle ASR hypotheekproducten en de bijbehorende rentestanden, kunt u onze speciale pagina over ASR hypotheken raadplegen.

Belangrijke kenmerken van Allianz hypotheken en rentevergelijking

Allianz hypotheken kenmerken zich door diverse opties en competitieve rentetarieven, vooral voor NHG-hypotheken met kortere rentevaste periodes. Allianz biedt zowel annuïteiten- als lineaire hypotheken aan, met een maximale financiering tot €500.000. Een belangrijk kenmerk is de mogelijkheid tot 100% boetevrij aflossen vanuit eigen middelen per jaar, en tot 10% vanuit andere bronnen. Daarnaast kunnen klanten profiteren van een aflossingsvrij deel van maximaal 50% van de lening.

Bij het vergelijken van de rentes is het essentieel om verder te kijken dan alleen de advertentietarieven, aangezien Allianz de tarieven regelmatig aanpast, bijvoorbeeld op 6 februari 2025 en 9 september 2024. Hoewel Allianz als prijsleider bekendstaat voor NHG-hypotheken met lage rentevaste periodes, met een rentetarieven die ruim 1 procent lager kunnen liggen voor hypotheken met NHG, toont een vergelijking met een Argenta hypotheek voor een 10-jarige rentevaste periode met NHG dat de rentes voor beide aanbieders competitief zijn (bijvoorbeeld 3,65% voor Allianz). Echter, voor hypotheken zonder NHG en langere rentevaste periodes kunnen de rentes aanzienlijk verschillen, wat het belang van een gedetailleerde en persoonlijke vergelijking onderstreept. Voor een compleet overzicht van alle actuele tarieven en mogelijkheden van Allianz hypotheken, bezoekt u onze speciale pagina over Allianz hypotheken.