Hoeveel hypotheekachterstand mag je hebben zonder gevolgen?

Bij hoeveel hypotheek achterstand mag je hebben voordat er ernstige gevolgen optreden? Over het algemeen melden banken een betalingsachterstand bij het BKR als je meer dan drie maanden achterloopt met hypotheekbetalingen voor je eigen woning, of twee maanden voor een tweede woning, wat kan leiden tot een negatieve kredietregistratie. Een hypotheekachterstand kan ontstaan door onder meer een inkomendaling, zoals door verlies van baan of arbeidsongeschiktheid. Op deze pagina ontdek je wat dit precies inhoudt, welke regels banken hanteren, en welke mogelijke gevolgen dit heeft, waaronder het verlies van hypotheekrenteaftrek. We bespreken ook de stappen die je kunt nemen, zoals contact opnemen met je geldverstrekker om verdere oplopen betalingsachterstand te voorkomen en betalingsregelingen te treffen, en wat je rechten en plichten zijn. Ook lees je hoe je een achterstand voorkomt en wat de invloed is op het berekenen, verhogen of aanvragen van een nieuwe hypotheek.

Samenvatting

• Hypotheekachterstand ontstaat bij gemiste betalingen en leidt na 15 dagen tot verzuimmelding; banken melden bij het BKR na >3 maanden achterstand voor de eigen woning (2 maanden voor tweede woning), met risico op negatieve kredietregistratie.
• Belangrijke gevolgen van hypotheekachterstand zijn negatieve BKR-registratie, verlies van hypotheekrenteaftrek, extra kosten, en in extreme gevallen gedwongen verkoop met mogelijke restschuld.
• Snel en proactief contact opnemen met de geldverstrekker is essentieel om betalingsregelingen te treffen, zoals uitstel van betaling, tijdelijk lager maandbedrag of betaalpauzes, en zo escalatie voorkomen.
• Een bestaande betalingsachterstand bemoeilijkt of voorkomt het afsluiten van een nieuwe hypotheek, tweede hypotheek of verhoging vanwege verlaagde kredietwaardigheid en strikte bankvoorwaarden.
• Bij langdurige achterstand kan een juridische executieprocedure starten; huiseigenaren kunnen echter nog uitstel aanvragen, gebruikmaken van schuldhulpverlening en hebben rechten zoals het lossingsrecht.

Wat betekent hypotheekachterstand en wanneer ontstaat deze?

Een hypotheekachterstand betekent dat u uw maandelijkse verplichtingen, bestaande uit rente en aflossing, voor uw hypotheek niet op tijd betaalt. Deze situatie ontstaat zodra u één of meerdere maandelijkse betalingen mist. Na het missen van een betaling kunt u al na 15 dagen in verzuim raken bij uw hypotheekverstrekker. Zoals eerder genoemd, ontstaat een achterstand vaak door onvoorziene omstandigheden zoals een inkomendaling, bijvoorbeeld door verlies van baan of arbeidsongeschiktheid, of door andere oplopende financiële verplichtingen. Voor u weet hoeveel hypotheek achterstand mag je hebben, is het cruciaal te begrijpen dat een bank een betalingsachterstand meldt bij het Bureau Krediet Registratie (BKR) wanneer u meer dan drie maanden achterloopt met hypotheekbetalingen voor uw eigen woning, of twee maanden voor een tweede woning. Dit leidt tot een negatieve kredietregistratie, wat vergaande gevolgen kan hebben voor uw toekomstige financiële mogelijkheden.

Welke regels en limieten hanteren banken voor hypotheekachterstand?

Banken hanteren diverse interne regels en limieten voor hypotheekachterstand, maar de meest kritische grens, en een belangrijk antwoord op de vraag hoeveel hypotheek achterstand mag je hebben, ligt bij de melding aan het Bureau Krediet Registratie (BKR). Hoewel de precieze interne processen per bank kunnen verschillen, treden zij over het algemeen al na 15 dagen in verzuim met u in contact na een gemiste betaling. Banken zijn doorgaans bereid om een oplossing te zoeken zolang de achterstand niet te groot is. Echter, zoals eerder genoemd op deze pagina, melden zij een betalingsachterstand bij het BKR wanneer u meer dan drie maanden achterloopt met hypotheekbetalingen voor uw eigen woning, of twee maanden voor een tweede woning. Een dergelijke negatieve BKR-registratie heeft verstrekkende gevolgen voor uw toekomstige financiële mogelijkheden, waaronder het bemoeilijken van een nieuwe hypotheekaanvraag. Bij een langdurige betalingsachterstand kan een bank uiteindelijk het openstaande hypotheekbedrag plus rente en kosten terugvragen, en zelfs boeterente en administratiekosten rekenen.

Wat zijn de mogelijke gevolgen van een hypotheekachterstand?

Een hypotheekachterstand heeft diverse ingrijpende gevolgen, variërend van directe financiële sancties tot het verlies van uw woning. De meest directe en vaak gecommuniceerde consequentie, zoals eerder aangegeven, is een negatieve BKR-registratie wanneer u meer dan drie maanden achterloopt met hypotheekbetalingen voor uw eigen woning (of twee maanden voor een tweede woning). Dit belemmert aanzienlijk uw mogelijkheden voor toekomstige kredietaanvragen, waaronder het afsluiten van nieuwe leningen of een hypotheek, en kan zelfs leiden tot een hogere hypotheekrente bij banken die voorzichtiger zullen zijn met uw kredietaanvraag. Daarnaast kan een betalingsachterstand leiden tot het verlies van uw recht op hypotheekrenteaftrek, waardoor uw netto maandlasten stijgen en de hypotheeklasten onbetaalbaar kunnen worden.

Bij langdurige problemen kunnen de gevolgen escaleren. De hypotheekverstrekker heeft dan het recht om het openstaande hypotheekbedrag plus rente en kosten terug te vragen en kan boeterente en administratiekosten in rekening brengen. In het uiterste geval kan de bank overgaan tot de gedwongen verkoop van uw woning (executieverkoop) om de schulden af te lossen. Dit kan resulteren in een restschuld, vooral als de verkoopopbrengst lager is dan het openstaande hypotheekbedrag, wat vervolgens weer een hogere nieuwe hypotheek kan veroorzaken en uw financiële situatie nog complexer maakt. Het is daarom van groot belang om tijdig actie te ondernemen, ongeacht hoeveel hypotheekachterstand je opbouwt.

Hoe lang mag je achterlopen met hypotheekbetalingen?

U raakt al na 15 dagen in verzuim bij uw hypotheekverstrekker wanneer u een betaling mist. Het meest kritische punt voor hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben, voordat er ernstige gevolgen optreden, is de melding bij het BKR. Dit gebeurt als u meer dan drie maanden achterloopt met hypotheekbetalingen voor uw eigen woning, of twee maanden voor een tweede woning. Gelukkig zijn er vóór deze grens vaak al mogelijkheden voor uitstel of regelingen. Zo kunt u in overleg met uw geldverstrekker een uitstel van betaling overeenkomen, dat meestal een duur heeft van drie maanden. Ook kan een tijdelijk lager maandbedrag worden afgesproken of een betaalpauze woningkrediet met een maximale duur van 12 maanden. Na een periode van uitstel of pauze moet de achterstand wel worden ingehaald, vaak via een terugbetaalperiode die, afhankelijk van de afspraken en de duur van de stop, kan variëren van 15 maanden, 60 maanden tot zelfs 120 maanden. Cruciaal is om proactief contact op te nemen bij betalingsproblemen om een negatieve BKR-registratie en uiteindelijk een gedwongen verkoop van uw woning te voorkomen.

Welke stappen kun je nemen bij een hypotheekachterstand?

Bij een hypotheekachterstand is zo snel mogelijk contact opnemen met je hypotheekverstrekker de meest cruciale stap om verdere oplopen betalingsachterstand te voorkomen. Door proactief te handelen, kun je vaak al in een vroeg stadium betalingsregelingen of andere hulpopties bespreken, nog voordat een kritische grens voor hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben wordt overschreden en er ernstige gevolgen optreden. De details van het contact met de geldverstrekker, beschikbare regelingen en schuldhulpverlening worden in de volgende secties uitgebreid besproken.

Hoe neem je contact op met je geldverstrekker bij betalingsproblemen?

Om contact op te nemen met je geldverstrekker bij betalingsproblemen, is het belangrijk om dit zo snel mogelijk en proactief te doen. De meeste hypotheekverstrekkers hebben een speciale afdeling voor klanten met financiële moeilijkheden, waarvan je de contactgegevens meestal kunt vinden op hun website, in je hypotheekovereenkomst of via je persoonlijke online bankomgeving. Bereid je voor op het gesprek door je hypotheeknummer en een duidelijk overzicht van je huidige financiële situatie bij de hand te hebben. Door tijdig contact te zoeken, kun je samen met je geldverstrekker opties bespreken, zoals een tijdelijk lager maandbedrag, nog voordat de achterstand escaleert en je je afvraagt hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben voordat er ernstige gevolgen optreden.

Welke betalingsregelingen en hulpopties zijn er beschikbaar?

Wanneer u te maken krijgt met een hypotheekachterstand, zijn er diverse betalingsregelingen en hulpopties beschikbaar, zowel via uw geldverstrekker als via externe partijen. De banken zijn er doorgaans op gericht om samen met u een oplossing te vinden, vooral voordat u de kritische grens van hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben zonder BKR-registratie overschrijdt. Uw geldverstrekker kan ondersteuning bieden in de vorm van flexibele betalingsregelingen, zoals een tijdelijk lager maandbedrag of een betaalpauze. Daarnaast bieden veel geldverstrekkers maatwerkoplossingen, waarbij ze uw persoonlijke situatie bekijken en bijvoorbeeld de aflossingsvoorwaarden of de looptijd van uw hypotheek aanpassen om u meer ademruimte te geven.

Naast de regelingen via uw hypotheekverstrekker, zijn er ook externe hulpopties. Organisaties zoals de Nederlandse Schuldhulproute bieden een helder overzicht van alle beschikbare hulp bij geldproblemen. Heeft u een hypotheek met Nationale Hypotheek Garantie (NHG)? Dan kunt u eveneens bij hen terecht voor hulp bij het zoeken naar een passende oplossing wanneer u betalingsproblemen heeft. Sommige geldverstrekkers kunnen zelfs ondersteuning aanbieden in de vorm van een budget- of jobcoach. Daarnaast kunt u bij onafhankelijke instanties zoals De Voorzieningenwijzer terecht voor een check van mogelijke regelingen en een persoonlijk adviesgesprek. Deze opties zijn cruciaal om te benutten en zo te voorkomen dat een kleine achterstand escaleert, ongeacht hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben op dat moment.

Hoe werkt schuldhulpverlening bij hypotheekproblemen?

Schuldhulpverlening is een vrijwillig traject dat mensen met financiële problemen helpt om weer grip te krijgen op hun geldzaken. Dit is een wettelijke taak van de gemeente, dus je kunt altijd bij je eigen gemeente terecht voor ondersteuning bij schulden. Het proces begint met een grondige beoordeling van je huidige financiële situatie, waarbij de schuldhulpverlener al je schulden inventariseert, inclusief eventuele hypotheekachterstand, en berekent hoeveel je maandelijks kunt aflossen.

De kern van de schuldhulpverlening is het opstellen van een ‘vrij te laten bedrag’ (VTLB), wat het deel van je inkomen is dat je mag houden voor je basisbehoeften. Met het resterende bedrag doet de schuldhulpverlener vervolgens een aanbod aan al je schuldeisers, inclusief je hypotheekverstrekker, voor een minnelijke schuldregeling die vaak een periode van 3 jaar beslaat. Hierbij wordt ook specifiek gekeken naar hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben en hoe dit via betaalafspraken kan worden ingehaald. Na succesvolle afronding van dit traject, dat vaak ook budgetbeheer en begeleiding omvat, kan dit leiden tot kwijtschelding van de resterende schulden.

Wat zijn je rechten en plichten bij hypotheekachterstand?

Bij een hypotheekachterstand heeft u zowel rechten als plichten die erop gericht zijn de situatie te beheren en op te lossen. Uw primaire plicht is het op tijd voldoen aan uw maandelijkse hypotheekbetalingen, bestaande uit rente en aflossing. Zodra u merkt dat dit een probleem wordt, heeft u de plicht om zo snel mogelijk proactief contact op te nemen met uw hypotheekverstrekker om verdere opbouw van de achterstand te voorkomen en mee te werken aan een oplossing. Dit is essentieel, ongeacht hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben, omdat uw hypotheekverstrekker het recht heeft het gehele openstaande hypotheekbedrag plus rente en kosten terug te vragen bij langdurige wanbetaling.

Tegenover deze plichten staan ook belangrijke rechten. U heeft recht op de zorgplicht van uw bank, wat betekent dat zij met u mee moeten denken over haalbare betalingsafspraken, zoals een tijdelijk lager maandbedrag of een betaalpauze woningkrediet, voordat zwaardere middelen worden ingezet. Bij betalingsproblemen kunt u vaak in overleg de achterstand in termijnen terugbetalen, soms zelfs uitgesmeerd over de resterende looptijd van de hypotheek, wat kan helpen om uw recht op hypotheekrenteaftrek te behouden. Een specifiek recht dat de schuldenaar heeft bij een dreigende executieverkoop is het lossingsrecht dit houdt in dat u de verkoop van uw woning kunt voorkomen door de volledige schuld plus kosten te voldoen. Wordt de situatie echter onhoudbaar en komt het tot een gedwongen verkoop, dan kan er een restschuld ontstaan waarvoor u ook verantwoordelijk blijft.

Hoe voorkom je dat een hypotheekachterstand escaleert?

Om te voorkomen dat een hypotheekachterstand escaleert, is snel en proactief contact opnemen met je geldverstrekker de meest bepalende stap. Zij kunnen samen met u de situatie bekijken en betalingsregelingen treffen om te zorgen dat de betalingsachterstand niet verder oploopt, nog ruim voordat de grens voor hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben met ernstige gevolgen bereikt wordt. Denk hierbij aan een tijdelijk lager maandbedrag, een betaalpauze woningkrediet van maximaal 12 maanden, of het uitsmeren van de achterstand over de resterende looptijd van de hypotheek voor consumenten met een eerste hypotheek na 2013, zodat u uw recht op hypotheekrenteaftrek niet verliest. Het is belangrijk dat de hypotheekschuldenaar verdere opbouw van de achterstand voorkomt. Voor het behoud van de hypotheekrenteaftrek is het vaak mogelijk om een achterstand in te halen binnen één jaar, of via een toegelaten aflossingsschema. Als de situatie al verder gevorderd is, kan herfinanciering van de hypothecaire lening een oplossing zijn om een gedwongen verkoop van uw huis te voorkomen. Daarnaast kan schuldhulpverlening via de gemeente uitkomst bieden en kunnen extra aflossingen nu toekomstige maandlasten verlagen en daarmee het risico op nieuwe achterstanden verkleinen.

Wat zijn de juridische procedures bij langdurige hypotheekachterstand?

Zodra minnelijke oplossingen bij een langdurige hypotheekachterstand geen uitkomst meer bieden, initieert de hypotheekverstrekker juridische procedures, met als meest ingrijpende stap de executieprocedure die kan leiden tot een gedwongen verkoop van uw woning. In Nederland heeft de hypotheekhouder het recht op parate executie, wat betekent dat bij achterstallige aflossing de woning gedwongen kan worden verkocht zonder dat hiervoor een voorafgaande rechterlijke uitspraak nodig is. Dit versnelt het proces aanzienlijk ten opzichte van een reguliere civiele procedure.

Als hypotheekschuldenaar bent u niet volledig rechteloos; u kunt een kort geding starten tegen de bank om uitstel van de executieverkoop te vragen, bijvoorbeeld als u de achterstand binnen korte tijd alsnog kunt voldoen. Daarnaast behoudt u het lossingsrecht, waarbij u de verkoop van uw woning kunt voorkomen door de volledige hypothecaire schuld en veilingkosten te betalen tot het moment van toewijzing tijdens de veiling. Een bodemprocedure is ook een mogelijkheid, maar deze is doorgaans uitgebreider en duurt langer dan een kort geding, heeft hoge kosten en een onzekere uitkomst. Deze procedures kunnen enkele maanden tot zelfs jaren duren. Het is essentieel om tijdig actie te ondernemen, ongeacht hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben, om te voorkomen dat de situatie zo escaleert dat deze juridische stappen noodzakelijk worden en u uiteindelijk met een restschuld blijft zitten.

Hypotheek berekenen: hoe beïnvloedt achterstand je nieuwe berekening?

Een hypotheekachterstand beïnvloedt je nieuwe hypotheekberekening aanzienlijk negatief, vooral wanneer deze geleid heeft tot een negatieve BKR-registratie. Zoals eerder vermeld, melden banken een betalingsachterstand bij het Bureau Krediet Registratie (BKR) als je meer dan drie maanden achterloopt met hypotheekbetalingen voor je eigen woning, of twee maanden voor een tweede woning. Een dergelijke registratie blijft zelfs na het oplossen van de achterstand nog vijf jaar zichtbaar en tast je kredietwaardigheid ernstig aan. Dit heeft als direct gevolg dat hypotheekverstrekkers je zullen zien als een verhoogd risico, wat kan leiden tot de afwijzing van een nieuwe hypotheekaanvraag of in het beste geval tot een aanzienlijk lagere maximale hypotheek en mogelijk een hogere hypotheekrente. Actieve betalingsachterstanden maken het afsluiten van een nieuwe hypotheek vrijwel onmogelijk. Zelfs bij herstelde achterstanden zullen banken een zeer voorzichtige beoordeling doen en van je verlangen dat je een goede reden kunt aantonen voor de achterstand en kunt bewijzen dat de financiële situatie nu stabiel is. Het is daarom van het grootste belang om betalingsproblemen tijdig aan te pakken om zo de invloed op je toekomstige financiële mogelijkheden en een eventuele hypotheek berekening te minimaliseren.

Tweede hypotheek berekenen bij bestaande achterstand: wat zijn de mogelijkheden?

Het berekenen en verkrijgen van een tweede hypotheek bij een bestaande achterstand is doorgaans zeer lastig tot onmogelijk. Een tweede hypotheek is een extra lening naast je huidige hypotheek, vaak bedoeld om overwaarde te benutten voor bijvoorbeeld een verbouwing of verduurzaming, en wordt afgesloten op basis van de waarde van je woning en je inkomen. Echter, geldverstrekkers, zoals MUNT Hypotheken, hanteren strikte voorwaarden en vereisen in de meeste gevallen dat er geen betalingsachterstand is geweest in de laatste 6 maanden. Zoals eerder op deze pagina vermeld, leidt een achterstand van meer dan drie maanden al tot een negatieve BKR-registratie, wat je kredietwaardigheid ernstig aantast en de mogelijkheid voor extra financiering, zoals een tweede hypotheek, vrijwel uitsluit. Zelfs als je woning overwaarde heeft en je je afvraagt hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben voordat er gevolgen zijn, zal de bestaande achterstand de banken ervan overtuigen dat het risico te groot is. Daarnaast heeft een tweede hypotheek vaak al een hogere rente dan een eerste hypotheek, wat de financiële last verder kan verzwaren. De prioriteit ligt daarom altijd bij het oplossen van de betalingsachterstand, bijvoorbeeld via een betalingsregeling met je huidige geldverstrekker, voordat je andere financieringsopties overweegt.

Hypotheek verhogen met achterstand: wat zijn de voorwaarden en risico’s?

Een hypotheek verhogen wanneer u een actieve betalingsachterstand heeft, is doorgaans zeer moeilijk tot vrijwel onmogelijk, aangezien banken een dergelijk financieel risico meestal niet accepteren. Zoals eerder vermeld, leidt een achterstand van meer dan drie maanden (voor een eigen woning) tot een negatieve BKR-registratie, wat uw kredietwaardigheid ernstig aantast en de meeste aanvragen voor extra financiering blokkeert. Geldverstrekkers, zoals MUNT Hypotheken, vereisen in de meeste gevallen dat er geen betalingsachterstand is geweest in de laatste 6 maanden om een verhoging te overwegen. Uitzonderingen zijn schaars en gelden enkel indien u kunt aantonen dat de achterstand volledig is opgelost en uw financiële situatie stabiel is. Een specifieke mogelijkheid kan zich voordoen bij het financieren van energiebesparende maatregelen, waarvoor onder bepaalde strikte voorwaarden en met een positief toekomstperspectief, een verhoging soms zelfs met een negatieve BKR-registratie mogelijk is.

Zelfs als een verhoging ondanks een achterstand wordt goedgekeurd – bijvoorbeeld na langdurige oplossing van eerdere problemen en het aantonen van een stabiel inkomen – zijn de voorwaarden vaak strenger. U moet doorgaans voldoende overwaarde op uw woning hebben, die kan ontstaan door eerdere aflossingen of een waardestijging, om als onderpand te dienen. De risico’s zijn aanzienlijk: u krijgt te maken met hogere maandlasten en mogelijk een hogere risicocategorie voor uw hypotheek, wat resulteert in een duurder rentetarief. Bovendien brengen hypotheekverhogingen altijd extra kosten met zich mee, zoals notariskosten, taxatiekosten en advieskosten. Een dergelijke verhoging van uw hypotheek met achterstand verhoogt ook het algehele schuldrisico; bij nieuwe betalingsproblemen loopt u een nog groter risico dat uw huis kan worden opgeëist door de bank.

Veelgestelde vragen over hypotheekachterstand

Hoeveel maanden achterstand zijn acceptabel bij hypotheek?

Een echt ‘acceptabel’ aantal maanden achterstand bij een hypotheek bestaat eigenlijk niet, want al na 15 dagen in verzuim na een gemiste betaling, zal uw geldverstrekker contact opnemen. De meest kritische grens voor hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben, voordat er ernstige gevolgen optreden zoals een negatieve BKR-registratie, ligt doorgaans bij meer dan drie maanden achterstand voor uw eigen woning, of twee maanden voor een tweede woning. Wel is het zo dat een NHG-hypotheek in specifieke situaties extra bescherming biedt, waarbij tijdelijk maximaal 9 procent betalingsachterstand van het oorspronkelijke hypotheekbedrag mogelijk is. Totdat deze kritieke grenzen zijn bereikt, zijn banken vaak bereid om samen met u naar oplossingen te zoeken om verdere problemen te voorkomen.

Kan een bank mijn huis verkopen bij één gemiste betaling?

Nee, een bank zal uw huis niet direct verkopen bij slechts één gemiste hypotheekbetaling. Hoewel u al na 15 dagen in verzuim raakt bij uw hypotheekverstrekker na een gemiste betaling, is een gedwongen verkoop een uiterst middel dat pas na een langdurige hypotheekachterstand en het doorlopen van verschillende juridische procedures in gang wordt gezet. Na het missen van één betaling zal uw geldverstrekker contact met u opnemen. Het is dan cruciaal dat u zelf ook proactief contact zoekt om de situatie te bespreken en een betaalafspraak te maken. De bank zal in dit vroege stadium meestal een betalingsregeling met u willen treffen, wat de ontvangst van een incassobrief kan voorkomen en helpt te bepalen hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben voordat ernstigere gevolgen optreden, zoals een BKR-registratie na meer dan drie maanden achterstand. Vroegtijdige communicatie is essentieel om verdere escalatie van de problemen te voorkomen.

Welke hulp kan ik krijgen bij betalingsproblemen met mijn hypotheek?

Bij betalingsproblemen met uw hypotheek kunt u verschillende vormen van hulp krijgen. De eerste en meest cruciale stap is altijd om direct contact op te nemen met uw geldverstrekker om de situatie te bespreken en te voorkomen dat u over de grens komt van hoeveel hypotheek achterstand je mag hebben. Zij kunnen u diverse betalingsregelingen aanbieden, zoals een tijdelijk lager maandbedrag. Daarnaast kan een speciale hypotheekverzekering, indien afgesloten, uw hypotheeklasten tijdelijk overnemen bij bijvoorbeeld arbeidsongeschiktheid. Voor huiseigenaren met Nationale Hypotheek Garantie (NHG) is er de Woonlastenfaciliteit, een overbruggingslening die hulp biedt bij specifieke situaties zoals werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, relatiebeëindiging of overlijden partner. Ook kunt u overwegen om een onafhankelijk hypotheekadviseur te raadplegen, waarbij een eerste gesprek soms zelfs gratis is, om samen de beste oplossing voor uw persoonlijke financiële situatie te vinden.

Hoe kan ActueleRentestanden.nl mij helpen bij het vergelijken en aanvragen van hypotheken?

ActueleRentestanden.nl helpt u bij het vergelijken en aanvragen van hypotheken door dagelijks een uitgebreid overzicht te bieden van de actuele marktrentes. Op onze website vindt u dagelijks bijgewerkte hypotheekrentes, spaarrentes en leenrentes van meer dan 500 verschillende producten, met historische data beschikbaar vanaf 2005. Dit stelt u in staat om eenvoudig de laagste rente te vinden die past bij uw situatie, bijvoorbeeld bij aflossingsvrije hypotheken, en direct een vrijblijvende offerte aan te vragen bij diverse geldverstrekkers.