Wat betekent de ECB renteverlaging voor uw hypotheek in 2025?

De Europese Centrale Bank (ECB) heeft tussen juni 2024 en augustus 2025 een reeks renteverlagingen doorgevoerd om de economische druk te verlichten. Deze acties hebben de hypotheekrente in 2025 beïnvloed. Hoewel experts verwachten dat verdere dalingen in de hypotheekrente na deze periode beperkt zullen zijn, werd eerder een hypotheekrente van 3,0% tot 3,5% in 2025 verwacht bij meerdere ECB renteverlagingen, met NHG-tarieven richting 3% volgens ABN AMRO. Op deze pagina leert u wat de invloed van de ECB is op uw hypotheek en hoe u de rentes kunt vergelijken.

Een renteverlaging door de ECB maakt krediet goedkoper, maar het effect van de ECB-rente is niet direct of onmiddellijk op de hypotheekmarkt. Hypotheekverstrekkers baseren hun tarieven voornamelijk op de kapitaalmarktrente. Dit betekent dat een verlaging van de ECB-rente niet vanzelfsprekend direct tot significant lagere hypotheekrentes leidt. Hypotheekrentes zijn bovendien al gedaald door anticipatie op mogelijke renteverlagingen door de ECB.

Om een concreet beeld te geven van de impact op uw maandlasten: bij een hypotheek van €200.000 over 360 maanden tegen een rente van 3,2% betaalt u circa €865,16 per maand; de totale rente bedraagt dan circa €111.457,60. Verschillende andere factoren spelen een rol bij het bepalen van hypotheekrentes, zoals de looptijd, de hoogte van de lening en uw persoonlijke financiële situatie.

Samenvatting

• De ECB heeft tussen 2024 en 2025 meerdere renteverlagingen doorgevoerd om de economie te stimuleren, wat leidde tot lagere, maar niet direct afdwingbare hypotheekrentes.
• Hypotheekrentes reageren vertraagd en indirect op ECB-verlagingen; variabele rentes volgen sneller dan vaste rentes, die stabieler blijven door marktverwachtingen.
• Renteverlagingen kunnen de maandlasten aanzienlijk verlagen, vooral bij het afsluiten van nieuwe hypotheken of oversluiten, met besparingen van honderden euro’s per maand mogelijk.
• Banken passen renteverlagingen vaak geleidelijk toe, deels afhankelijk van risico-inschattingen en hypotheekvorm, met verschillen tussen annuïteiten-, lineaire en aflossingsvrije hypotheken.
• Het vergelijken van hypotheekrentes en voorwaarden blijft essentieel; adviseurs en vergelijkingsplatforms helpen bij het vinden van de beste rente en passende hypotheekvorm.

Wat is de ECB renteverlaging en waarom gebeurt deze?

De Europese Centrale Bank (ECB) heeft in juni 2025 een renteverlaging doorgevoerd in het eurogebied. Dit was de eerste renteverlaging sinds 2019, en zelfs de eerste in bijna vijf jaar. De beslissing kwam begin juni 2025 en is genomen vanwege de aanzienlijk dalende inflatie in de eurozone. Een dergelijke verlaging, vaak in stappen van 0,25 procentpunt, heeft als primair doel het stimuleren van de economie in de eurozone.

Lenen wordt hierdoor aantrekkelijker. Bij een lening van €1.000 met een variabele rente betekent een verlaging van 0,25 procentpunt een jaarlijkse besparing van circa €2,50 aan rentekosten. Banken zijn doorgaans genoodzaakt om hun eigen rentes binnen ongeveer een maand na een ECB-renteverlaging aan te passen. Toch is er een keerzijde: volgens de ECB kan een renteverlaging de inflatie ook weer omhoog laten gaan.

Hoe beïnvloedt de ECB renteverlaging de hypotheekrentes in Nederland en Europa?

De beleidsrentes van de Europese Centrale Bank (ECB) hebben een directe invloed op de hypotheekrentes in Nederland en de rest van Europa. De ECB stelt de Euribor-rente vast, wat samen met haar basisrente grotendeels de hypotheekrente in Nederland bepaalt. Zo volgen variabele hypotheekrentes in Nederland de door de ECB vastgestelde rentes, met een direct effect van haar rentepolitiek dalende variabele hypotheekrentes. Deze invloed past in een langdurige trend van dalende hypotheekrentes, waarbij de ECB tussen februari 2024 en februari 2025 de rente vijf keer verlaagde. Toch bleven vaste rentes in juni 2024 nagenoeg onveranderd ondanks een eerdere ECB-verlaging. De hypotheekrente reageert bovendien niet direct op een rentebesluit en het effect verschilt per hypotheekvorm.

Verband tussen ECB beleidsrente en hypotheekrente

De beleidsrente van de Europese Centrale Bank (ECB) beïnvloedt de hypotheekrente indirect. Een verandering werkt niet rechtstreeks door; de hypotheekrente volgt de ECB-rente mede door marktfactoren, risico-opslagen en concurrentie. Daarom beweegt de hypotheekrente niet altijd direct of in dezelfde richting mee. Effecten zijn meestal pas na enkele maanden merkbaar. De hypotheekrente is de prijs die u betaalt voor het lenen van geld, uitgedrukt als een percentage van het geleende bedrag. Deze rente hangt af van de heersende marktrente, uw verstrekkingspercentage als hypotheeknemer en de gekozen rentevastperiode. Bij een hypotheek van €200.000 met een rente van 4,0% over 25 jaar (300 maanden) bedragen de maandelijkse kosten circa €1.055; de totale rentekosten over de looptijd komen dan uit op circa €116.700. Bij een hypotheek van 60 procent van de woningwaarde bestaat de hypotheekrente veelal uit een lagere basisrente, wat de totale kosten verder kan beïnvloeden.

Vertraging in verwerking van renteverlaging door banken

Banken verwerken een renteverlaging van de Europese Centrale Bank (ECB) niet altijd direct in hypotheekrentes. Dit komt door hun eigen rentestructuren en risicobeheer, waarbij zij de rentegevoeligheid van bezittingen en verplichtingen in balans houden. Hoewel de ECB de depositorente tussen juni 2024 en juni 2025 verlaagde, wat banken doorberekenen aan klanten, zijn er ook voorwaardelijke renteverlagingen mogelijk op hypothecaire leningen bij het afsluiten van bijkomende producten. Toch passen banken in de Nederlandse hypotheekmarkt wel directe rente- en maandlastverlagingen toe. Dit gebeurt wanneer een klant in een lagere risicoklasse zit na aflossingen, of als de rente automatisch verlengd wordt met een lagere hypotheekrente. Een hypotheekherfinanciering kan de rente van 4,5% naar 3,5% verlagen, wat de economie kan stimuleren. Bij een hypotheek van €150.000 over 20 jaar (240 maanden) tegen 3,5% bedragen de maandelijkse kosten circa €879; de totale rentekosten over de looptijd komen dan uit op circa €61.050.

Verschil tussen variabele en vaste hypotheekrentes na renteverlaging

Woningkopers kiezen tussen een vaste of variabele hypotheekrente bij het afsluiten van hun lening. Een vaste hypotheekrente houdt het percentage gelijk voor een bepaalde periode, zoals 10, 20 of 30 jaar. Een variabele rente kan daarentegen maandelijks wijzigen.

Het verschil tussen deze twee hypotheekrentes is de laatste jaren zeer klein geweest en recentelijk minimaal. Toch is de variabele rente momenteel significant hoger dan een 10 jaar vaste hypotheekrente, met maximaal 0,9 procentpunt verschil. Stel, u leent €200.000 voor 10 jaar (120 maanden). Bij een vaste rente van 3,5% bedragen de maandlasten circa €1.978 en de totale rente circa €37.361. Zou de variabele rente, zoals nu, 0,9 procentpunt hoger zijn op 4,4%, dan zouden de maandlasten circa €2.057 zijn en de totale rente circa €46.802.

Voor wie stabiliteit zoekt, is de vaste rente vaak een betere keuze. Een variabele hypotheek geeft direct voordeel van lagere maandlasten bij een daling van de marktrente.

Welke impact heeft de renteverlaging op uw persoonlijke hypotheeklasten?

Een renteverlaging kan uw persoonlijke hypotheeklasten direct beïnvloeden, vooral als uw rentevaste periode afloopt — een moment waarop veel huiseigenaren hun opties heroverwegen. Bij een hypotheek van €100.000 betekent een renteverlaging van 0,9 procentpunt een jaarlijkse besparing van circa €900 aan rentekosten. U kunt hierdoor mogelijk tot enkele honderden euro’s per maand besparen op uw hypotheeklasten. Hoe u de nieuwe maandlasten berekent en welke besparingen mogelijk zijn, leest u in de volgende secties.

Berekenen van nieuwe maandlasten na renteverlaging

Het berekenen van nieuwe maandlasten na een renteverlaging omvat het herzien van de bruto en netto bedragen, rekening houdend met de nieuwe rente en fiscale gevolgen. De bruto maandlasten berekent u door de jaarlijkse hypotheekrente te delen door twaalf en te vermenigvuldigen met het openstaande hypotheekbedrag, samen met het aflossingsbedrag. Voor de netto maandlasten brengt u vervolgens een maandelijks belastingvoordeel, zoals de hypotheekrenteaftrek, in mindering op de bruto lasten.

Stel, u heeft een annuïtaire hypotheek van €250.000 met een resterende looptijd van 30 jaar. Bij een rente van 4,0% bedragen uw maandlasten circa €1.193,54. Wanneer deze rente daalt met 0,9 procentpunt naar 3,1%, dalen uw maandlasten naar circa €1.069,97. Dit betekent een maandelijkse besparing van circa €123,57 en een totale rentebesparing van circa €44.485 over de gehele looptijd.

Een rekentool of hypotheekadviseur kan zowel de bruto als netto maandlasten voor een annuïtaire of lineaire hypotheek nauwkeurig berekenen. Tijdens een adviesgesprek worden de exacte maandlasten bij een geselecteerde geldverstrekker berekend, inclusief eventuele verzekeringskosten. De maandlasten van een aflossingsvrije hypotheek veranderen ook direct als het rentepercentage wijzigt.

Voorbeelden van besparingen bij verschillende hypotheekvormen

Verschillende hypotheekvormen bieden uiteenlopende besparingen, afhankelijk van uw financiële situatie en voorkeuren. Een rekenvoorbeeld toont een hypotheek van €300.000 met 3,5% rente en een looptijd van 30 jaar. Sinds 1 januari 2013 is hypotheekrenteaftrek mogelijk voor annuïteiten- en lineaire hypotheken. De annuïteitenhypotheek biedt constante bruto maandlasten en relatief lage netto maandlasten in de beginjaren, al lopen deze netto maandlasten op gedurende de looptijd. Een lineaire hypotheek kent bij aanvang beduidend hogere bruto én netto maandlasten, maar de netto maandlasten worden iedere maand lager. Overweegt u een van deze vormen? Hier ziet u de verschillen:

Het verschil in totale rente bedraagt ruim €26.500 ten gunste van de lineaire hypotheek in dit voorbeeld. Een combinatie van hypotheekvormen kan zorgen voor nagenoeg stabiele maandlasten gedurende de hele looptijd.

Mogelijke veranderingen in hypotheekvoorwaarden door de ECB renteverlaging

De renteverlagingen van de Europese Centrale Bank (ECB) tot juni 2025 kunnen de voorwaarden van uw hypotheek beïnvloeden, al is het effect vaak indirect. De ECB-rente vormt de basis voor hypotheekrentes, waarbij vooral korte rentevaste periodes en de variabele hypotheekrente directer kunnen reageren op een verlaging. Hypotheekvoorwaarden bepalen de totale kosten en flexibiliteit, en zijn belangrijk voor de duurzaamheid van uw hypotheek. Denk hierbij aan aanpassingen in rentevaste periodes en looptijden, maar ook de invloed op boeteclausules en oversluitmogelijkheden. De uiteindelijke kosten van uw hypotheek worden bepaald door een combinatie van de rente, de looptijd en de gekozen hypotheekvorm.

Aanpassingen in rentevaste periodes en looptijden

Aanpassingen in rentevaste periodes en looptijden van uw hypotheek zijn op verschillende momenten mogelijk. Na afloop van uw huidige rentevaste periode kunt u kiezen voor een nieuw rentetarief of uw hypotheek oversluiten. Ook tijdens de looptijd van een rentevastperiode kan de hypotheekrente worden aangepast via rentemiddeling of renteafkoop. Het wijzigen van de rente tijdens een vaste periode kan leiden tot een vergoeding of andere kosten. De hoogte van deze kosten wordt onder meer bepaald door de resterende looptijd van de rentevaste periode en het verschil tussen de oude en nieuwe rente.

Invloed op boeteclausules en oversluitmogelijkheden

Hoewel een verlaging van de ECB-rente de aantrekkelijkheid van oversluiten kan vergroten door dalende marktrentes, blijven boeteclausules een cruciale factor die de financiële haalbaarheid van een overstap beïnvloedt. Boeteclausules in hypotheekcontracten beschermen geldverstrekkers tegen inkomstenderving bij vroegtijdig oversluiten. Een hypotheekovereenkomst bevat regels over boeterente als u vóór het einde van uw rentevaste periode overstapt. Oversluiten kan dan leiden tot een boete, afhankelijk van de rentevaste periode. Hypotheekoffertes bevatten altijd informatie over deze boeteclausules. Deze clausules beschrijven mogelijke extra kosten bij versneld aflossen of een hypotheekwijziging, met boetes voor bepaalde acties zoals vervroegd aflossen. Zo kan een boete gelden als u meer dan circa 10% van het oorspronkelijke hypotheekbedrag per jaar extra aflost. Geldverstrekkers houden rekening met deze boeteclausule voorwaarden bij het beoordelen van een oversluiting.

Hoe vergelijkt u actuele hypotheekrentes na de ECB renteverlaging?

Om actuele hypotheekrentes na een ECB renteverlaging te vergelijken, is het essentieel om de ECB-vergaderingen en de ontwikkelingen op de kapitaalmarkt nauwlettend te volgen. Gemiddeld worden nieuwe hypotheekrentes pas twee tot drie maanden na een ECB-besluit zichtbaar in de markt. Een dagelijks bijgewerkt overzicht van tientallen aanbieders kan u helpen bij het maken van een weloverwogen keuze. Dit overzicht toont de actuele hypotheekrente per bank en biedt inzicht in de mogelijkheden voor verschillende hypotheeksoorten, inclusief de actuele variabele hypotheekrente. Bij het vergelijken dient u rekening te houden met factoren zoals:
De doorlooptijd van renteaanpassingen per bank;
Verschillen in doorlooptijd per hypotheeksoort;
De invloed van de bredere marktdynamiek op renteaanpassingen.
De uiteindelijke kosten van uw hypotheek worden sterk beïnvloed door de gekozen rentevaste periode, de hoogte van de lening en de specifieke voorwaarden van de geldverstrekker.

Belangrijke hypotheekaanbieders en hun reactie op renteverlaging

Na een renteverlaging door de ECB kunnen banken lagere rentes aanbieden op hypotheken. Zo verlaagden in de week voor 11 augustus 2025 vier van de vijf hypotheekgeldverstrekkers in Nederland hun aanbiedingen met 0,05% tot 0,10%. Vaak waren kleinere aanbieders de eersten die dergelijke renteverlagingen doorvoerden. Deze dynamiek wordt verder aangewakkerd doordat concurrentie tussen hypotheekaanbieders leidt tot lagere hypotheekrentes. Voor woningkopers is het daarom belangrijk om hypotheekaanbieders te vergelijken om de beste hypotheekaanbieding te vinden. Onafhankelijke hypotheekadviseurs en vergelijkingsplatforms bieden de keuze uit meer dan 40 actieve aanbieders in Nederland, wat essentieel is voor een weloverwogen beslissing. De uiteindelijke besparing op uw hypotheek wordt sterk beïnvloed door de gekozen rentevaste periode, de hoogte van de lening en de specifieke voorwaarden van de geldverstrekker.

Tips voor het vergelijken van hypotheekrentes in 2025

Om de beste hypotheekrentes in 2025 te vinden, moet u verder kijken dan alleen het laagste percentage. Let op de individuele kenmerken van uw hypotheek, zoals de marktwaarde van de woning, de hoogte van de lening en de rentevaste periode. Vergelijk diverse rentesoorten, waaronder dagrente, dalrente en offerterente. Raadpleeg hypotheekrente verwachtingen voor 2025, die prognoses bieden voor ontwikkelingen in de Nederlandse hypotheekrentes en nuttig zijn voor beslissingen over oversluiten of rente vasthouden. Houd rekening met specifieke tarieven: de 10 jaar vaste hypotheekrente is in 2025 bij veel aanbieders lager dan 4 procent; bij €1.000 geleend tegen 3,9% rente per jaar kost dat circa €39 aan rente per jaar. Een 30 jaar vaste rente kan tussen 4,04 en 4,27 procent liggen. Verwacht dat variabele en kortlopende hypotheekrentes in 2025 stabiel blijven of licht dalen.

Specifieke hypotheekrentes na ECB renteverlaging: ING, NIBC en BLG

Na de recente renteverlaging door de Europese Centrale Bank (ECB) in juni 2024, is het nog te vroeg om concrete, specifieke hypotheekrentes voor ING, NIBC en BLG tot juni 2025 vast te stellen. Hypotheekrentes reageren geleidelijk op wijzigingen in het ECB-beleid en worden ook beïnvloed door andere marktfactoren en de strategie van individuele geldverstrekkers.

Wel zijn er recente indicaties van rentestanden bij NIBC. Rond juni 2024 lag het rentepercentage voor een NIBC Hypotheek bijvoorbeeld rond de 3,64%, en voor een NIBC Extra Hypotheek rond de 3,69%. NIBC biedt diverse hypotheekproducten aan, zoals de NIBC Hypotheek, NIBC Extra Hypotheek en de NIBC Investeringshypotheek. De rentetarieven voor deze producten zijn afhankelijk van de gekozen rentevaste periode (variërend van 1 tot 20 jaar), de leninggrootte en de loan-to-value (LTV) ratio. Zo zijn er verschillende tarieven voor leningen tot €1 miljoen, tussen €1 miljoen en €2,5 miljoen, en boven €2,5 miljoen, met LTV’s van 50% tot 85%. De NIBC Hypotheek en NIBC Extra Hypotheek hanteren al sinds augustus 2023 verschillende rentetarieven.

Veelgestelde vragen over de ECB renteverlaging en hypotheekrentes

Wat is de verwachting voor verdere renteverlagingen door de ECB?

De Europese Centrale Bank (ECB) verwacht verdere renteverlagingen in 2025. Financiële markten en analisten anticiperen op drie tot vier verlagingen van de depositorente in de resterende periode van 2025. Deze verwachte verlagingen, mogelijk met 0,25 procentpunt in maart 2025, vinden plaats als onderdeel van een monetaire versoepelingscyclus die in juni 2024 begon. De ECB geeft aan dat deze verdere renteverlagingen, richting een niveau van 2% tegen augustus 2025, bedoeld zijn om de economie te stimuleren en afhankelijk zijn van economische en inflatieontwikkelingen in de eurozone. Zodra de inflatie op middellange termijn daalt naar circa 2%, zal de ECB afstappen van verdere renteverhogingen. Deze verwachte verlagingen kunnen op termijn doorwerken in de hypotheekrentes. Om een beeld te geven van de huidige kosten: bij een hypotheek van €300.000 met een rente van 3,64% over 10 jaar (120 maanden) betaalt u circa €2.963 per maand; de totale rente bedraagt dan circa €55.560. De daadwerkelijke hypotheekrente wordt echter ook beïnvloed door andere marktfactoren en de strategie van individuele geldverstrekkers.

Waarom reageren vaste hypotheekrentes minder snel op ECB renteverlaging?

Vaste hypotheekrentes reageren minder snel op renteverlagingen van de Europese Centrale Bank (ECB) omdat marktverwachtingen over toekomstige rentes al deels in de huidige tarieven zijn verwerkt. Banken houden bij het vaststellen van rentes voor langere periodes rekening met deze verwachte dalingen. Hierdoor blijven de tarieven stabieler, zelfs na een ECB-renteverlaging zoals die van 5 juni 2025. Waar kortlopende en variabele hypotheekrentes directer dalen als gevolg van de ECB-besluiten, laten vaste hypotheekrentes een minder sterke daling zien dan de ECB depositorente. Dit maakt dat de gemiddelde 10 jaar vaste hypotheekrente de verlaging van de ECB-rente niet direct volgt. Om een beeld te geven van de kosten bij dergelijke rentes: bij een hypotheek van €200.000 met een rente van 3,64% over 10 jaar (120 maanden) betaalt u circa €1.972 per maand; de totale rente bedraagt dan circa €36.592. Voor huiseigenaren die waarde hechten aan financiële zekerheid, is dit gedrag van vaste rentes een voordeel, omdat het onverwachte schommelingen in maandlasten voorkomt. De vertraging zit dus in de anticipatie van de markt op de lange termijn, waardoor het tempo van rentedalingen gematigder is dan de ECB-rentemaatregelen. Bovendien stijgen vaste hypotheekrentes vaak later dan variabele hypotheekrentes.

Wat betekent de renteverlaging voor nieuwe hypotheekaanvragen?

De renteverlaging kan de maandlasten voor nieuwe hypotheekaanvragen aanzienlijk verlagen. Volgens de Consumentenbond kunnen lagere rentes honderden euro’s aan maandelijkse lasten besparen. Bijvoorbeeld, een daling van de rente van 4% naar 1,5% betekent dat u bij €1.000 geleend circa €40 aan rente per jaar betaalt in het eerste geval, tegenover circa €15 per jaar in het tweede geval. Dit resulteert in een jaarlijkse besparing van circa €25 per €1.000 geleend. Houd er echter rekening mee dat een nieuwe hypotheek ongunstig kan uitpakken als de nieuwe rente hoger is dan de oude, wat zelfs verhuisplannen kan afblazen. Bij het kiezen van een nieuwe hypotheek dient u ook rekening te houden met de rentevaste periode, want een langere rentevaste periode kan leiden tot hogere maandelijkse lasten. Voor woningkopers met een nieuwe hypotheek die hoger is dan de oude, is het mogelijk om voor het extra deel een nieuw rentepercentage en een nieuwe rentevaste periode te kiezen. Bij een verhuizing kan de renteopslag aangepast worden door verschillen in risicoklasse. Ook als u uw hypotheek meeneemt, kunt u kiezen voor een nieuwe rente en rentevaste periode, en de bestaande rente middelen met de actuele rente. Dit biedt u de flexibiliteit om de hypotheekvoorwaarden aan te passen aan de actuele markt.

Kan ik mijn bestaande hypotheek oversluiten na de renteverlaging?

Ja, u kunt uw bestaande hypotheek oversluiten na een renteverlaging van de ECB. Veel woningbezitters overwegen dit om te profiteren van betere voorwaarden en een lagere hypotheekrente. Bijvoorbeeld, als uw huidige hypotheekrente 4% bedraagt en u kunt oversluiten naar een nieuwe rente van 3,5%, dan kan dit direct uw maandlasten verlagen. Bij €1.000 geleend tegen 3,5% kost dat circa €35 aan rente per jaar, wat een jaarlijkse besparing van circa €5 per €1.000 geleend betekent vergeleken met de 4% rente. Naast rentevoordeel kan ook een verandering in uw persoonlijke situatie een geldige reden zijn om de hypotheek aan te passen, bijvoorbeeld door gedeeltelijk af te lossen, de lening te verhogen voor een verbouwing, of volledig over te sluiten. Bij het oversluiten van de gehele hypotheek spreekt u nieuwe voorwaarden af. Zelfs woningkopers met een relatief nieuwe hypotheek kunnen oversluiten om de rente verder te verlagen of voor extra bestedingsruimte.

Ontvang advies over uw hypotheek en vergelijk actuele hypotheekrentes bij ons

Een hypotheekadviseur vergelijkt actuele nominale en effectieve hypotheekrentes voor u. U krijgt een overzicht van de huidige rentetarieven en de laagste hypotheekrente, wat essentieel is bij het vergelijken van opties. Deze informatie over actuele hypotheekrentes helpt u bij het vinden van een passende hypotheek. Zoekt u actuele rentes? Een adviseur biedt deze informatie. Bij €1.000 geleend tegen een actuele hypotheekrente van 3,8% kost dat circa €38 aan rente per jaar, wat het belang van vergelijken onderstreept. Er is informatie beschikbaar over de meest actuele hypotheekrente per rentevaste periode, hypotheekvorm en geldverstrekkers.

Wanneer is advies verstandig? Bij plannen om een huis te kopen of uw hypotheek over te sluiten, is advies over de juiste rentevaste periode aan te raden. Hypotheekadvies is ook verstandig wanneer u een nieuwe of eerste hypotheek wilt afsluiten. Een hypotheekadviseur kan adviseren of het oversluiten van uw hypotheek verstandig is in uw persoonlijke situatie. Woningbezitters met een hypotheek doen er bovendien goed aan een hypotheekadviseur te raadplegen over rentemiddeling en oversluiten. U wordt geadviseerd om een gratis adviesgesprek aan te vragen om te laten berekenen of vervroegd aflossen financieel voordeel oplevert. Want uiteindelijk gaat het om uw situatie, niet alleen om het laagste percentage.